Para manter a ordem nas transações da plataforma, garantir a segurança dos fundos dos usuários e aprimorar a experiência de negociação, a plataforma estabeleceu este “Código de Conduta de Usuários e Comerciantes C2C”.
Todos os usuários e comerciantes que participam de transações C2C devem cumprir este código.
A plataforma reserva-se o direito de aplicar medidas contra contas com base na gravidade das violações, incluindo, mas não se limitando a, avisos, restrição de negociação, congelamento de conta, dedução do depósito de garantia e revogação da qualificação de comerciante.
1. Escopo de Aplicação
Este código se aplica a:
Todos os usuários comuns C2C
Todos os comerciantes C2C (anunciantes)
Todas as atividades realizadas através das transações C2C na plataforma
2. Princípios Básicos de Negociação
Todos os usuários devem cumprir os seguintes princípios ao participar de transações C2C:
1. Princípio de Negociação com Nome Real
Os usuários devem concluir a verificação de identidade da plataforma (KYC)
As contas de pagamento devem corresponder à conta verificada em nome real
É proibido usar contas de terceiros para transações
Violações incluem:
Usar o cartão bancário de outra pessoa
Usar contas de pagamento de terceiros
Receber ou efetuar pagamentos em nome de terceiros
2. Princípio de Negociação na Plataforma
Todas as transações devem ser concluídas dentro das ordens da plataforma.
Comportamentos proibidos incluem:
Incentivar usuários a negociar fora da plataforma
Realizar transações via Telegram, WeChat, WhatsApp, etc.
Contornar as ordens da plataforma
Esses comportamentos são considerados violações graves.
3. Princípio de Negociação Honesta
Ambas as partes devem:
Pagar o valor do pedido conforme acordado
Concluir a transação dentro do prazo do pedido
Não cancelar pedidos de forma maliciosa
4. Princípio de Responsabilidade de Cumprimento
Compradores e vendedores devem cumprir suas obrigações de negociação:
Compradores devem:
Concluir o pagamento dentro do prazo do pedido
Clicar em “Pago” após o pagamento
Vendedores devem:
Liberar as moedas imediatamente após a confirmação do pagamento
Não atrasar maliciosamente a liberação
5. Princípio de Legalidade e Conformidade
A plataforma aplica rigorosamente os requisitos de controle de risco AML/CFT.
Proibido:
Lavagem de dinheiro
Fraude
Transações de fundos ilegais
Fundos de jogos de azar
A plataforma reserva-se o direito de congelar contas suspeitas de atividades ilegais.
3. Código de Conduta do Usuário C2C
1. Conduta do Comprador
Os compradores devem:
Usar sua própria conta verificada em nome real para pagamento
Concluir o pagamento dentro do prazo do pedido
Clicar em “Pago” após a conclusão do pagamento
Comportamentos proibidos:
Clicar em “Pago” sem efetuar pagamento
Usar a conta de outra pessoa para pagamento
Modificar o valor do pagamento
Fazer pedidos maliciosos
Se ocorrerem as seguintes situações:
Clicar em “Pago” sem efetuar pagamento
Atrasar o pagamento de forma maliciosa
A plataforma poderá restringir privilégios de negociação.
2. Conduta do Vendedor
Os vendedores devem:
Liberar moedas após confirmação do pagamento
Cumprir os pedidos de acordo com as condições
Responder aos pedidos de forma oportuna
Proibido:
Liberar moedas antes da confirmação do pagamento
Atrasar maliciosamente a liberação
Cancelar pedidos de forma maliciosa
3. Conduta de Comunicação do Pedido
Os usuários devem manter comunicação educada durante os pedidos.
Proibido:
Ofensas verbais
Ameaças
Mensagens fraudulentas
A plataforma poderá aplicar penalidades com base nos registros de chat.
4. Código de Conduta do Comerciante C2C
Como provedores de liquidez na plataforma, os comerciantes C2C têm responsabilidades maiores de negociação.
1. Obrigações Básicas do Comerciante
Os comerciantes devem:
Fornecer preços de anúncios verdadeiros
Garantir que a quantidade do anúncio seja precisa
Cumprir pedidos de acordo com os termos do anúncio
Responder aos pedidos prontamente
Fornecer serviços de negociação estáveis
2. Regras de Publicação de Anúncios
Ao publicar anúncios, os comerciantes devem:
Garantir que o preço do anúncio seja verdadeiro
Garantir que a quantidade do anúncio seja precisa
Fornecer métodos de pagamento corretos
Proibido:
Publicar anúncios falsos
Publicar preços que não podem ser executados
Colocar ordens sem ativos
A plataforma tem o direito de remover anúncios anormais.
3. Regras de Processamento de Pedidos
Os comerciantes devem:
Processar pedidos dentro do prazo especificado
Concluir transações pontualmente
Não modificar preços após o pedido ser estabelecido
4. Requisitos de Atendimento ao Cliente
Os comerciantes devem:
Manter uma boa atitude de serviço
Responder rapidamente aos usuários
Tempo de resposta recomendado:
Resposta ao pedido ≤ 10 minutos
5. Comportamentos Proibidos
Os seguintes comportamentos são considerados violações graves:
1. Transações Fora da Plataforma
Inclui:
Incentivar usuários a negociar fora da plataforma
Concluir transações via redes sociais
Penalidades:
Suspensão de privilégios de negociação
Revogação da qualificação de comerciante
2. Cancelamento Malicioso de Pedidos
Exemplos:
Cancelar pedidos repetidamente
Aceitar pedidos e não cumprir
Penalidades:
Restrições de negociação
Rebaixamento do nível do comerciante
3. Pagamento Falso
Exemplos:
Clicar em “Pago” sem efetuar pagamento
Fornecer screenshots falsos de transferência
Penalidades:
Congelamento da conta
Banimento permanente
4. Disputa Maliciosa
Exemplos:
Abrir disputa sem motivo
Usar disputas para atrasar transações
A plataforma aplicará penalidades conforme apropriado.
5. Comportamento de Risco de Fundos
Exemplos:
Usar fundos ilegais
Envolver fundos fraudulentos
A plataforma congelará contas e cooperará com autoridades legais.
6. Gestão de Comportamento de Negociação Anormal
A plataforma monitora os seguintes indicadores:
1. Taxa de Cancelamento de Pedidos
Se a taxa de cancelamento do usuário for alta, a plataforma poderá:
Restringir negociações
Suspender privilégios de pedidos
2. Taxa de Transações do Comerciante
Se a taxa de transações do comerciante for baixa, a plataforma poderá:
Reduzir o peso do anúncio
Restringir a publicação de anúncios
3. Taxa de Disputa
Se a taxa de disputa for alta, a plataforma poderá:
Suspender privilégios de negociação
7. Sistema de Depósito de Garantia do Comerciante
Os comerciantes devem pagar um depósito de garantia.
Finalidade:
Garantir riscos de negociação
Proteger os fundos dos usuários
Em caso de violação, a plataforma poderá:
Deduzir o depósito de garantia
Revogar a qualificação de comerciante
8. Mecanismo de Penalidades
Com base na gravidade da violação, a plataforma pode adotar as seguintes medidas:
Aviso
Restrição de publicação de anúncios
Restrição de privilégios de negociação
Congelamento de conta
Dedução do depósito de garantia
Revogação da qualificação de comerciante
Banimento permanente
9. Regras de Arbitragem da Plataforma
Em caso de disputas de negociação, os usuários podem enviar uma reclamação.
A plataforma decidirá com base em:
Registros de pedidos
Registros de chat
Comprovantes de pagamento
A decisão da plataforma é final
10. Atualização das Regras
A plataforma reserva-se o direito de ajustar estas regras com base nas condições do mercado e nas exigências regulatórias.
As regras atualizadas serão publicadas nos anúncios da plataforma.