전 세계의 AstralX 사용자 여러분, 안녕하세요:
AstralX의 AML(자금세탁방지) 및 KYC(실명 인증) 정책을 꼼꼼히 읽어주시기 바랍니다.
AstralX의 AML/KYC 정책 및 절차
본 정책은 AstralX의 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지(AML/KYC) 정책과 절차에 관한 것입니다. 본 정책은 일반적인 정보 제공을 목적으로 하며, Astral 및(또는) 기타 어떠한 개인(자연인 또는 기타)에게도 법적 구속력을 갖지 않습니다.
A. AstralX AML/KYC 운영의 원칙 및 방법
AstralX는 AML/KYC 운영을 적극 지원합니다. 원칙적으로, 저희는 다음에 전념합니다:
● 저희 고객 및 고객을 대신하여 행동하는 지정된 자연인과 거래 시 실사를 수행합니다;
● 높은 윤리 기준에 따라 사업을 발전시키며, 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련 있거나 이를 조장할 수 있는 사업 관계를 가능한 한 방지합니다;
● 저희는 관련 법 집행 기관과 최대한 협력하여 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 방지합니다.
B. Astral의 위험 평가 및 위험 완화 방법
위험 평가
저희는 대부분의 고객이 소매 고객일 것으로 예상하며, 본 정책 발표일 현재 세이셸 공화국에서 주로 운영 중입니다.
이와 관련하여, 저희는 다음을 수행합니다:
a. 다음 사항에 관한 문서를 기록 및(또는) 수집합니다:
1) 고객의 신원;
2) 고객의 출신 국가 또는 관할구역;
b. 저희의 지식, 기술 및 능력에 따라 고객, 고객의 관련자, 고객을 대신하여 행동하는 지정된 자연인, 고객의 실질적 소유자를 지정된 개인 및 단체 명단과 대조하여 평가 및 선별합니다. 명단에는 다음 범주가 포함되며 이에 국한되지 않습니다:
● 조선민주주의인민공화국;
● 콩고민주공화국;
● 이란;
● 리비아;
● 소말리아;
● 남수단;
● 수단;
● 예멘;
● UN1267/1989 알카에다 명단;
● UN1988 탈레반 명단;
● 테러자금조달 금지법(제325장) 부록 1에 명시된 인물.
위험 완화
위험 대상자로 확인된 경우, 저희는 지정된 개인 및 단체 명단에 있는 어떤 개인이나 단체와도 거래하지 않습니다.
C. 저희의 신제품, 관행 및 기술 방법
저희는 다음 사항과 관련하여 발생할 수 있는 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 식별하고 평가하기 위한 적절한 조언을 제공합니다:
● 새로운 제품 및 새로운 사업 관행 개발, 새로운 전달 메커니즘 포함;
● 신규 및 기존 제품에 대한 새로운 기술 또는 개발 중인 기술의 사용
저희는 익명성을 촉진하는 신제품 및 신사업 관행, 새로운 전달 메커니즘, 그리고 익명성을 촉진하는 디지털 토큰(증권, 지불 및(또는) 유틸리티 토큰 포함)에 특히 주목합니다.
D. 저희의 고객 실사 방법(CDD)
저희는 익명 계좌나 가명 계좌를 개설, 유지하거나 수용하지 않습니다.
고객의 자산 또는 자금이 마약 거래 또는 범죄 행위의 수익이라고 합리적으로 의심되는 경우, 저희는 해당 고객과 사업 관계를 수립하거나 거래를 수행하지 않습니다. 그러한 거래에 대해 의심 거래 보고서를 제출하고 관련 금융정보기관에 사본을 제공합니다.
다음과 같은 경우 고객 실사를 수행합니다:
● 고객과 사업 관계를 수립할 때;
● 고객과 사업 관계가 없는 고객을 위해 거래를 수행할 때;
● 사업 관계가 없는 고객으로부터 암호화폐를 송금받을 때;
● 자금세탁 또는 테러자금조달이 의심될 때;
● 정보의 진위 또는 충분성에 의문이 있을 때.
두 건 이상의 거래가 관련되었거나 연계되어 있거나, 자금세탁 및 테러자금조달 방지 조치를 회피하기 위해 단일 거래를 여러 소규모 거래로 분할한 것으로 의심되는 경우, 저희는 해당 거래를 단일 거래로 간주하고 가치를 합산하여 AML 및 CFT 원칙을 준수합니다.
고객 인증
저희는 모든 고객에 대해 인증을 수행합니다.
고객 인증을 위해 최소한 다음 정보를 확인해야 합니다:
● 고객의 전체 이름, 별칭 포함;
● 고유 식별 번호(예: 신분증 번호, 출생 증명 번호, 여권 번호 또는 고객이 자연인이 아닌 경우 사업자 등록 번호); 또는
● 고객의 등록 주소 또는 사업장 주소(등록 주소와 사업장 주소가 다를 경우 주요 사업장 선택); 및
● 출생, 설립, 등록 일자;
● 국적 또는 등록지
고객이 법인인 경우, 위 정보 외에도 법인의 법적 형태, 정관 및 법인의 권한을 규정하는 규정과 제한 사항을 확인합니다. 또한 각 관련자(예: 이사, 파트너 및(또는) 집행 권한자)에 대해 최소한 다음 정보를 수집하여 관련자를 식별합니다:
● 전체 이름, 별칭 포함;
● 고유 식별 번호, 예: 관련자의 신분증 번호, 출생 증명 번호 또는 여권 번호.
고객 신원 확인
저희는 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서 또는 정보를 사용하여 고객의 신원을 확인합니다. 고객이 법인 또는 법적 구조인 경우, 법적 형태, 존재 증명, 정관, 규정 및 고객 권한을 확인하기 위해 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서 또는 정보를 사용합니다.
지정된 행동자 신원 식별 및 확인
a. 고객 대리인
고객이 한 명 이상의 자연인을 지정하여 저희와 사업 관계를 수립하거나 고객이 자연인이 아닌 경우, 저희는 다음 정보를 수집하여 고객을 대신해 행동하거나 지정된 각 자연인을 식별합니다:
● 전체 이름;
● 고유 식별 번호;
● 주소;
● 생년월일;
● 국적;
● 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서로 해당 자연인의 신원 확인
또한, 저희는 다음 정보를 통해 고객을 대신해 행동하도록 지정된 각 자연인의 적절한 권한을 확인합니다:
● 고객이 해당 자연인을 지정했다는 적절한 서면 증거;
● 각 자연인의 서명 샘플
고객이 정부 기관인 경우, 저희는 고객이 주장하는 정부 기관임을 확인하는 데 필요한 정보만 수집합니다.
실질적 소유자 식별 및 확인
저희는 고객과 관련된 실질적 소유자가 있는지 문의합니다.
고객에 실질적 소유자가 한 명 이상 있을 경우, 저희는 실질적 소유자를 식별하고 신뢰할 수 있고 독립적인 출처에서 얻은 관련 정보 또는 데이터를 사용하여 실질적 소유자의 신원을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취합니다. 저희는 다음을 수행해야 합니다:
고객이 법인인 경우—
● 법인을 최종적으로 소유한 자연인(단독 또는 공동 행위자)을 확인;
● 최종 소유자가 실질적 소유자인지 의문이 있거나 자연인 최종 소유자가 없는 경우, 법인을 최종적으로 통제하거나 소유하는 자연인(해당하는 경우)을 확인;
● 자연인을 식별하지 못한 경우, 해당 법인에서 집행 권한이 있는 자연인을 확인;
고객이 법적 구조인 경우—
● 신탁의 경우, 위탁자, 수탁자, 보호자(해당하는 경우), 수혜자, 신탁의 최종 소유권, 최종 통제권 또는 최종 실질적 통제권을 행사하는 자연인을 지정;
● 기타 법적 구조의 경우, 동등한 지위의 인원을 확인.
고객이 자연인이 아닌 경우, 저희는 고객 사업의 성격, 소유권 및 통제 구조를 확인합니다.
다음과 같은 고객의 실질적 소유자가 있을 경우 신원 확인을 요청받을 수 있습니다:
● 증권 거래소에 상장된 법인;
● 규제 공시 요건 및 실질적 소유자에 관한 충분한 투명성 요건을 준수하는 증권 거래소 상장 법인;
● 금융 기관;
● FATF 기준에 부합하는 AML/CFT 요건을 준수 및 감독하는 금융 기관;
● 금융 기관에 의해 관리되는 투자 수단 또는 FATF가 설정한 표준과 일치하는 AML/CFT 요건을 준수하는 투자 수단;
단, CDD 정보의 진위가 의심되거나 고객, 고객과의 사업 관계 또는 고객을 위한 거래가 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련 있다고 의심되는 경우는 제외됩니다.
저희는 또한 확인한 근거를 기록합니다.
계좌 미개설 사업 관계 목적 및 예상 성격 정보*
사업 관계를 수립하거나 비공개 거래 신청을 처리할 때, 저희는 사업 관계 또는 거래의 목적과 예상 성격에 관한 정보를 이해하고 필요에 따라 고객으로부터 획득합니다.
계좌 미개설 상태에서의 거래 검토*
계좌를 개설하지 않은 상태에서 고객을 위해 한 건 이상의 거래(현재 거래)를 수행하는 경우, 저희는 해당 고객의 이전 거래를 검토하여 현재 거래가 고객, 사업 및 위험 상태, 자금 출처에 대한 이해와 일치하는지 확인합니다.
고객과 사업 관계를 수립할 때, 지급 서비스 제공자는 사업 관계 수립 전에 모든 거래를 검토하여 사업 관계가 고객, 사업 및 위험 상태, 자금 출처에 대한 이해와 일치하는지 확인해야 합니다.
저희는 계좌 없이 이루어진 모든 복잡하고 비정상적인 대규모 또는 비정상적인 거래 패턴에 특별히 주의를 기울입니다. 이러한 거래에 명백한 경제적 목적이 없는 경우, 저희는 가능한 한 거래의 배경과 목적을 조사하고 조사 결과를 기록하여 필요 시 관련 당국에 제공합니다.
계좌 미개설 상태에서 이루어진 거래를 검토하기 위해, 저희는 지급 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 상응하는 적절한 시스템과 절차를 구축 및 시행하여:
● 고객의 계좌를 개설하지 않고 수행된 거래를 모니터링;
● 계좌 없이 수행된 의심스럽고 복잡하며 비정상적인 대규모 또는 비정상적인 거래 패턴을 탐지 및 보고;
고객이 계좌 미개설 상태에서 수행한 거래가 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련 있다고 합리적으로 의심되는 경우, 그리고 거래 수행이 적절하다고 판단되는 경우, 지급 서비스 제공자는 거래 수행 사유를 확인하고 기록해야 합니다.
지속적 모니터링
저희는 고객과의 사업 관계를 지속적으로 모니터링합니다. 사업 관계 과정에서 고객 계좌 운영을 관찰하고, 전체 사업 관계 기간 동안 거래를 검토하여 거래가 고객, 사업 및 위험 상태에 대한 이해와 일치하며 적절한 경우 자금 출처에 부합하는지 확인합니다.
거래가 다음 기관에 암호화폐를 송금하거나 이 기관으로부터 암호화폐를 수신하는 경우, 저희는 위험 완화 조치를 실행합니다:
● 금융 기관; 또는
● FATF 기준에 부합하는 AML/CFT 요건을 준수 및 감독받는 금융 기관.
저희는 사업 관계 기간 동안 이루어지는 모든 복잡하고 비정상적인 대규모 또는 비정상적인 거래 패턴에 특히 주의를 기울입니다. 이러한 거래에 명백한 경제적 또는 합법적 목적이 없는 경우, 가능한 한 거래의 배경과 목적을 조사하고 조사 결과를 기록하여 필요 시 관련 당국에 제공합니다.
지속적 모니터링 목적을 위해, 저희는 지급 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 상응하는 적절한 시스템과 절차를 구축 및 시행하여:
● 고객과의 사업 관계를 모니터링;
● 사업 관계 기간 동안 의심스럽고 복잡하며 비정상적인 대규모 또는 비정상적인 거래 패턴을 탐지 및 보고;
저희는 기존 CDD 데이터, 문서 및 정보를 검토하여, 특히 위험이 높은 고객 범주에 대해 고객, 고객을 대신해 행동하는 지정된 자연인, 고객 관련자 및 실질적 소유자에 대해 획득한 CDD 데이터, 문서 및 정보가 적절하고 최신 상태임을 보장합니다.
고객과의 기존 사업 관계가 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련 있다고 합리적으로 의심되고 고객 유지가 적절하다고 판단되는 경우:
● 고객 유지 사유를 확인 및 기록;
● 고객과의 사업 관계에 상응하는 위험 완화 조치를 포함하여 지속적 모니터링을 강화;
고객 또는 고객과의 사업 관계 위험이 높다고 평가될 때, 지급 서비스 제공자는 고객 유지를 위해 고위 경영진의 승인을 포함한 강화된 CDD 조치를 수행해야 합니다.
비대면 사업 관계 또는 비대면 거래에 대한 CDD 조치*
저희는 고객과의 비대면 사업 관계 또는 고객 계좌 없이 수행되는 비대면 거래(비대면 사업 관계)와 관련된 특정 위험을 다루기 위한 정책 및 절차를 수립합니다.
사업 관계 수립 및 지속적 실사 시 정책 및 절차를 시행합니다.
대면 접촉이 없는 경우, 지급 서비스 제공자는 대면 시 요구되는 조치만큼 엄격한 CDD 조치를 수행해야 합니다.
지급 서비스 제공자가 최초 비대면 사업 접촉을 할 때, 외부 감사인 또는 독립된 자격 있는 컨설턴트를 고용하여 정책 및 절차의 효과성, 특히 위조 위험 관리를 위한 기술 솔루션의 효과성을 평가합니다.
저희는 신규 정책 및 절차에 대해 외부 감사인 또는 독립된 자격 있는 컨설턴트를 임명하여 평가를 수행하며, 정책 및 절차 변경 후 1년 이내에 관리 당국에 평가 보고서를 제출합니다.
지급 서비스 제공자 인수 시 기존 조치 의존
저희가(수취 지급 서비스 제공자로서) 다른 지급 서비스 제공자의 사업을 전부 또는 일부 인수할 때, 인수 시 해당 사업을 통해 획득한 고객에 대한 조치를 수행합니다. 단, 수취 지급 서비스 제공자가:
● 모든 관련 고객 기록(포함 CDD 정보)을 동시에 획득하고, 획득 정보의 정확성 또는 충분성에 대해 의문이나 우려가 없으며;
● 실사를 수행하여 인수 지급 서비스 제공자가 현재 인수한 사업 또는 일부 사업에 대해 시행한 AML/CFT 조치의 충분성에 의문을 제기하지 않고, 해당 과정을 기록한 경우;
비계좌 보유자에 대한 조치*
저희가 별도의 사업 관계가 없는 고객을 위해 거래를 수행하는 경우:
● 고객이 지급 서비스 제공자에게 사업 관계 수립을 신청한 것처럼 CDD 조치를 수행;
● 거래의 성격 및 일자, 통화 유형 및 금액, 이자 발생 일자, 수취인 또는 수혜자의 세부 정보를 포함하여 거래를 재구성할 수 있도록 관련 거래의 충분한 세부 정보를 기록;
인증 시기
다음 사항 발생 전에 고객, 고객을 대신해 행동하는 지정된 자연인 및 고객 실질적 소유자의 신원 확인을 완료합니다:
● 지급 서비스 제공자가 고객과 사업 관계를 수립할 때;
● 고객과 사업 관계가 없는 경우, 지급 서비스 제공자가 고객을 위해 거래를 수행할 때; 또는
● 지급 서비스 제공자가 가치 이전을 통해 고객을 위해 디지털 지불 토큰을 실현하거나 수령하는 경우, 단 고객과 사업 관계가 없는 경우.
다음과 같은 경우, 저희 공급자는 고객, 지정된 자연인 및 실질적 소유자의 신원 확인을 완료하기 전에 고객과 사업 관계를 수립할 수 있습니다:
● 검증 완료 지연이 사업 운영 정상 진행에 중대한 지장을 초래할 경우; 및
● 지급 서비스 제공자가 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 효과적으로 관리할 수 있는 경우.
고객, 지정된 자연인 및 실질적 소유자의 신원 확인 전에 사업 관계를 수립하는 경우, 저희는 다음 조치를 취합니다:
● 신원 확인 전 사업 관계 수립 조건을 규정하는 내부 위험 관리 정책 및 절차를 수립 및 시행;
● 가능한 한 신속하게 신원 확인 완료;
조치 미완료 시
요구된 조치를 완료할 수 없는 경우, 저희는 고객과의 사업 관계를 시작하거나 계속하지 않으며, 어떠한 거래도 수행하지 않습니다.
조치를 완료할 수 없는 경우, 지급 서비스 제공자는 상황이 의심스러운지 여부와 의심 거래 보고서 제출 필요성을 고려해야 합니다.
조치 완료는 지급 서비스 제공자가 6, 7, 8항에 명시된 모든 필수 고객 신원 인증 정보를 획득, 선별 및 확인(6.43 및 6.44항의 지연 확인 포함)하고, 해당 정보와 관련된 모든 문의에 만족스러운 답변을 받은 상태를 의미합니다.
공동 명의 계좌
공동 명의 계좌의 경우, 저희는 모든 공동 명의 계좌 보유자를 지급 서비스 제공자의 개인 고객으로 간주하고 각자에 대해 고객 실사 조치를 수행합니다.
저희는 자금세탁 및 테러자금조달과 관련된 정보 출처 및 관리 당국이 제공하는 명단과 정보를 참고하여 고객, 지정된 자연인, 고객 관련자 및 실질적 소유자를 선별합니다.
저희는 다음 상황과 인원에 대해 선별을 수행합니다:
● 고객과 사업 관계를 수립할 때(또는 사업 관계 수립 후 합리적으로 가능한 한 빨리);
● 고객과 사업 관계가 없는 고객을 위해 거래를 수행하기 전에;
● 고객과 다른 사업 관계가 없는 고객을 위해 가치 이전을 통해 디지털 자산을 수취 또는 제공하기 전에;
● 고객과 사업 관계 수립 후 정기적으로;
● 다음 내용에 변경 또는 업데이트가 있을 때:
● 관리 당국이 지급 서비스 제공자에게 제공하는 명단 및 정보; 또는
● 고객을 대신해 행동하는 지정된 자연인, 관련자 또는 실질적 소유자;
저희는 관리 당국이 자금세탁 또는 테러자금조달 위험 여부를 판단하기 위해 제공하는 명단과 정보를 기준으로 모든 가치 이전 송금인과 수취인을 선별하고, 모든 선별 결과를 기록합니다.
E. 강화된 고객 실사 방법
정치적 공인 인사(PEP)
저희는 합리적인 모든 수단을 사용하여 고객, 고객을 대신해 행동하는 자연인, 고객 관련자, 실질적 소유자 또는 그 가족 구성원이나 밀접한 관련자가 정치적 공인 인사(PEP)인지 확인합니다.
고객 또는 고객의 실질적 소유자, 가족 구성원 또는 밀접한 관련자가 PEP로 확인된 경우, 일반 고객 실사 외에 최소한 다음 강화된 실사 조치를 수행합니다:
● 고객과 사업 관계를 수립 및 유지하는 데 고위 경영진의 승인을 받음;
● 합리적인 수단을 통해 고객 및 실질적 소유자의 재산 및 자금 출처를 확인;
● 고객과 사업 관계 기간 동안 모니터링을 강화하며, 비정상 거래에 대해 모니터링 수준을 높임;
고위험 범주
저희는 고객이 자금세탁 또는 테러자금조달 위험이 높거나 그럴 가능성이 있는 상황을 인지하며, 이에 다음과 같은 경우를 포함하되 이에 국한하지 않습니다:
● 고객 또는 실질적 소유자가 금융행동특별기구(FATF)가 자금세탁 및 테러자금조달 방지 조치를 요구하는 국가/지역 또는 관할구역 출신 또는 소재인 경우, 지급 서비스 제공자는 해당 고객과의 모든 사업 관계 또는 거래를 고위험으로 간주;
● 고객 또는 실질적 소유자가 지급 서비스 제공자 또는 관리 당국, 기타 외국 감독 당국이 통보한 자금세탁/테러자금조달 방지 조치가 미흡한 국가/지역 또는 관할구역 출신 또는 소재인 경우, 지급 서비스 제공자는 해당 고객의 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가하고, 고위험 고객 또는 관리 당국이 고위험으로 통보한 고객에 대해 강화된 고객 실사 조치를 수행;
F. 무기명 양도성 증서 처리 및 현금 지급 제한
저희는 무기명 양도성 증서 형태로 어떠한 지급도 하지 않습니다.
저희는 사업 과정에서 어떠한 금액의 현금 지급도 하지 않습니다.
G. 가치 이전 방법(필요 시 시행)*
저희가 송금 기관인 경우, 가치 이전을 수행하기 전에 다음을 수행해야 합니다:
● 송금인을 식별하고 합리적인 조치로 신원을 확인(이전 조치를 수행하지 않은 경우);
● 가치 이전의 세부사항을 충분히 기록, 날짜, 이전된 디지털 자산의 유형 및 가치, 유효일 포함;
저희가 송금 기관인 경우, 가치 이전에 첨부되거나 관련된 각서 또는 지불 명세서에 다음을 기재해야 합니다:
● 송금인 이름;
● 송금인 계좌번호(또는 고유 거래 참조 번호, 해당 시);
● 수취인 이름;
● 수취인 계좌번호(또는 고유 거래 참조 번호, 해당 시);
특정 기준 금액 초과 가치 이전
저희가 송금 기관인 경우, 특정 기준 금액을 초과하는 가치 이전에 대해 송금인의 신원을 확인 및 검증하며, 첨부되거나 관련된 각서 또는 지불 명세서와 다음을 포함합니다:
● 송금인의 주소; 또는
● 송금인의 등록 주소 또는 영업 주소(주소가 다를 경우 주요 영업지 포함);
● 송금인의 고유 식별 번호; 또는
● 송금인의 출생 일자 및 장소, 가치 이전 등록 또는 등기;
저희는 안전한 방법으로 즉시 수취 기관에 송금인 및 수취인 정보를 제공하고 모든 정보를 기록합니다. 요구사항을 충족하지 못하는 경우, 저희는 가치 이전을 수행하지 않습니다.
저희가 수취 기관인 경우, 필요한 가치 이전 송금인 또는 수취 기관 정보를 식별하기 위한 합리적인 조치를 취합니다.
저희가 수취 기관으로서 현금 또는 현금 등가물로 가치 이전 수취인에게 디지털 자산 가치를 지급하는 경우, 수취인의 신원을 확인 및 검증합니다(이전 신원 확인이 없는 경우).
가치 이전을 수행하기 전에, 저희는 가치 이전 송금인 또는 수취인 정보 누락을 검토하고 후속 조치를 기록합니다.*
저희가 중개 기관인 경우, 가치 이전과 관련된 모든 정보를 보관하며, 다른 중개 기관 또는 수취 기관에 가치 이전을 수행할 때 안전한 방법으로 해당 정보를 즉시 제공합니다.
저희가 가치 이전을 수취하는 중개 기관인 경우, 송금 기관 또는 기타 중개 기관으로부터 받은 모든 정보를 최소 5년간 보관합니다.
저희는 직통 처리 과정에서 필요한 송금인 또는 수취인 정보가 누락된 가치 이전을 식별하기 위한 합리적인 조치를 취합니다.
H. 기록 보존
저희는 요구사항에 따라 적절한 기록을 최소 5년간 보관합니다.
I. 개인정보*
저희는 규정된 방식으로 고객의 개인정보를 보호합니다.
J. 의심 거래 보고서(STR)
저희는 관련 당국에 통지하고 법에 따라 의심 거래 보고서를 제출합니다. 또한 모든 관련 거래 및 의심 거래 보고서에 관한 기록과 거래를 보관합니다.
K. 저희의 준수, 감사 및 교육 정책
기타 조치 외에, 저희는 경영진이 자금세탁방지/테러자금조달 방지 준수 담당자를 임명하고 독립적인 감사 역량을 유지하며, 직원들을 대상으로 정기적인 AML/CFT 교육을 적극적으로 실시합니다.
기업 전반의 자금세탁/테러자금조달 위험 평가
저희는 세 단계로 기업 전반의 자금세탁/테러자금조달 위험 평가를 수행합니다:
1단계: 고유 위험 평가
저희는 다음 관련 고유 위험을 평가합니다:
● 고객 또는 법인: 저희가 거래하는 고객 및(또는) 법인을 평가;
● 제품 또는 서비스: 암호화폐 장외거래 서비스를 제공하는 대상을 고려;
● 지역 규모: 지정된 개인 및 단체 명단에 있는 고객과 거래하지 않음;
2단계: 위험 통제 조치 평가
저희는 위 상황과 관련된 위험 통제 조치를 평가합니다. 의심스러운 모든 고객을 모니터링하고 강화된 실사를 수행합니다.
3단계: 잔여 위험 평가
저희는 위험 통제 조치 평가 후 잔여 위험을 평가합니다.