親愛なる世界中のAstralXユーザーの皆様へ、こんにちは：
AstralXのAML（アンチマネーロンダリング）およびKYC（本人確認）ポリシーをよくお読みください。
AstralXのAML/KYCポリシーおよび手続き
本ポリシーは、AstralXのアンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/KYC）ポリシーおよび手続きに関するものです。本ポリシーは一般的な情報提供のみを目的としており、Astralおよび（または）その他の個人（自然人またはその他の者）に対して法的拘束力を持ちません。
A. AstralX AML/KYCの運用原則と方法
AstralXはAML/KYCの運用を支援することに努めています。原則として、私たちは以下に注力しています：
● 当社の顧客、および顧客を代表して行動する自然人に対してデューデリジェンスを行うこと；
● 高い倫理基準に従ってビジネスを展開し、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連または寄与する可能性のあるビジネス関係の確立を可能な限り防止すること；
● マネーロンダリングやテロ資金供与に関連するビジネス関係の防止に努めること；
● 関係当局と最大限協力し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の脅威を防止すること。
B. Astralのリスク評価およびリスク軽減方法
リスク評価
当社は大多数の顧客が小売顧客であると想定しており、本ポリシー発行時点では主にセーシェル共和国で運営しています。
この点に関して、当社は以下を行います：
a. 以下の事項に関する文書を記録および（または）収集すること：
1）顧客の身元；
2）顧客の出身国または所在国・管轄区域；および
b. 当社の知識、技能、能力に基づき、指定された人物および団体リストを用いて顧客、顧客の関連者、顧客を代表して行動する自然人、顧客の実質的受益者の評価およびスクリーニングを実施すること。これには（ただしこれに限定されない）以下のカテゴリが含まれます：
● 北朝鮮民主主義人民共和国；
● コンゴ民主共和国；
● イラン；
● リビア；
● ソマリア；
● 南スーダン；
● スーダン；
● イエメン；
● UN1267/1989 アルカイダリスト；
● UN1988年 タリバンリスト；
● 「テロリズム（資金供与防止）法」（第325章）付属書1に特定された人物。
リスク軽減
該当が判明した場合、当社は指定された人物および団体リストに記載されているいかなる個人および団体とも取引を行いません。
C. 新製品、実務および技術的手法
当社は、以下の分野におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの識別および評価に関して適切な助言を提供します：
● 新製品および新たなビジネス慣行の開発、これには新しい提供メカニズムを含む；
● 新規および既存製品における新技術または開発中の技術の使用。
当社は匿名性を促進する新製品や新たなビジネス慣行、ならびに新技術または開発中の技術に特に注目します。例としては、匿名性を促進するデジタルトークン（証券、支払いやユーティリティトークンを含む）が挙げられます。
D. 顧客デューデリジェンス（CDD）手法
当社は匿名口座や仮名口座を開設、維持、受け入れません。
顧客の資産や資金が麻薬取引や犯罪行為の収益である合理的な疑いがある場合、当社はその顧客とビジネス関係を構築せず、取引を行いません。当社はそのような取引について疑わしい取引報告書を提出し、関連する金融情報機関にコピーを提供します。
以下の場合、当社は顧客デューデリジェンスを実施します：
● いかなる顧客とビジネス関係を構築する際；
● 当社とビジネス関係を構築していない顧客のために取引を行う際；
● 当社とビジネス関係を構築していない顧客から暗号通貨を送金で受け取る際；
● マネーロンダリングやテロ資金供与の疑いがある場合；
● 情報の真実性や十分性に疑いがある場合。
2件以上の取引が関連または連結している、あるいは反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策を回避するために単一の取引を意図的に小分けにしていると疑われる場合、当社はそれらの取引を単一の取引として扱い、その価値を合算して反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の原則を遵守します。
顧客の認証
当社はすべての顧客の認証を行います。
顧客認証のため、当社は少なくとも以下の情報を把握します：
● 顧客の正式な氏名、別名を含む；
● 顧客の固有識別番号（例：身分証番号、出生証明番号、パスポート番号、または顧客が自然人でない場合は商業登録番号）；または
● 登録住所、または登録営業住所（異なる場合は主な営業場所を選択）；および
● 生年月日、設立日、登録日；および
● 国籍または登録地。
顧客が法人の場合、当社は上記情報に加え、その法人の法的形態、定款、権限を規定し拘束する規則を確認します。また、少なくとも各関連者（取締役、パートナーおよび（または）権限を持つ者）について以下の情報を取得し、関連者を識別します：
● 全名、別名を含む；および
● 固有識別番号（例：関連者の身分証番号、出生証明番号、パスポート番号）。
顧客の身元確認
当社は信頼できる独立した情報源、文書または情報を用いて顧客の身元を検証します。顧客が法人または法的構成体の場合、当社は信頼できる独立した情報源、文書または情報を用いて法的形態、存在証明、定款、規則および顧客の権限を検証します。
行動を指定された自然人の識別および検証
a. 顧客の代理人
顧客が1人以上の自然人を代理人として指定し、または顧客が自然人でない場合、当社は以下の情報を取得し、顧客を代表して行動する各自然人を識別します：
● 全名；
● 固有識別番号；
● 住所；
● 生年月日；
● 国籍；および
● 信頼できる独立した情報源、文書を用いてこれら自然人の身元を検証。
また、当社は各代理人の適切な権限を以下の情報で検証します：
● 顧客が代理人を指定したことを示す適切な書面証拠；
● 各自然人の署名サンプル。
顧客が政府機関の場合、当社は顧客が主張する政府機関であることを確認するために必要な情報のみを取得します。
実質的受益者の識別および検証
当社は顧客に関連する実質的受益者の有無を確認します。
顧客に1人以上の実質的受益者がいる場合、当社は実質的受益者を識別し、信頼できる独立した情報源から得た関連情報またはデータを用いて実質的受益者の身元を検証するための合理的措置を講じます。以下を行います：
顧客が法人の場合—
● 最終的に法人を所有する自然人（単独または共同で行動する）を特定；
● 最終的に法人を所有する自然人が実質的受益者か疑問がある場合、または自然人が法人を所有していない場合、最終的に法人を支配する自然人（該当する場合）を特定し、法人の最終的な実効支配を確認；および
● 自然人が特定できない場合、そのような法人において権限を持つ自然人を特定。
顧客が法的構成体の場合—
● 信託の場合、委託者、受託者、保護者（該当する場合）、受益者、信託の最終的な所有権、最終支配権または最終的な実効支配権を行使する自然人を特定；および
● その他の法的構成体の場合、同等の役職者を特定。
顧客が自然人でない場合、当社は顧客の事業の性質、所有権および支配構造を特定します。
以下の顧客の実質的受益者がいる場合、当社は身元確認を求められます：
● 証券取引所に上場している法人；
● 証券取引所に上場しており、規制開示要件および受益者に関する十分な透明性要件を遵守している法人；
● 金融機関；
● FATFの基準に準拠したAML/CFT要件を遵守および監督されている金融機関；または
● 管理者が金融機関である投資ツール、またはFATF基準に準拠したAML/CFT要件の対象となるもの。
当社はCDD情報の真実性に疑いがある場合、または顧客や顧客とのビジネス関係、顧客のための取引がマネーロンダリングやテロ資金供与に関連していると疑う場合を除きます。
当社は特定の根拠を記録します。
未開設口座のビジネス関係および取引目的および予想される性質に関する情報*
ビジネス関係の構築や未開設取引の申請を処理する際、当社はビジネス関係や取引の目的および予想される性質に関する情報を理解し、必要に応じて顧客から取得します。
未開設口座での取引の審査*
当社が未開設口座で顧客のために1回または複数回の取引（現在の取引）を行う場合、当社は顧客の過去の取引を審査し、現在の取引が顧客、顧客の事業およびリスク状況、資金の出所に関する当社の理解に合致していることを確認します。
顧客とのビジネス関係を構築する際、支払サービスプロバイダーはビジネス関係の構築前にすべての取引を審査し、ビジネス関係が当社の顧客、顧客の事業およびリスク状況、資金の出所に関する理解と一致していることを確認します。
当社は、未開設口座でのすべての複雑で異常に大きいまたは異常な取引パターンに特に注意を払い、これらの取引に明確な経済的目的がない場合、可能な限り取引の背景と目的を調査し、その調査結果を記録して必要に応じて関係当局に提供します。
未開設口座での取引を審査するため、当社は支払サービスプロバイダーの規模と複雑性に見合った適切なシステムおよびプロセスを構築および実施し、以下を行います：
● 顧客のために口座を開設せずに行われる取引を監視；および
● 口座なしで行われる疑わしい、複雑、異常に大きいまたは異常な取引パターンを検知および報告。
顧客が未開設口座での取引がマネーロンダリングまたはテロ資金供与に関連していると合理的に疑い、かつ取引を行うことが適切であると判断した場合、支払サービスプロバイダーは取引の理由を確認し記録します。
継続的監視
当社は顧客とのビジネス関係を継続的に監視します。ビジネス関係の過程で、顧客の口座の動きを観察し、取引を審査して、取引が顧客、顧客の事業およびリスク状況の理解に合致し、適切な場合は資金の出所にも合致していることを確認します。
取引が暗号通貨の以下の機関への移転またはこれらの機関からの受領を含む場合、当社はリスク軽減措置を実施します：
● 金融機関；または
● FATF基準に準拠し監督を受けるAML/CFT要件を満たす金融機関。
当社はビジネス関係全体で行われるすべての複雑で異常に大きいまたは異常な取引パターンに特に注意を払い、これらの取引に明確な経済的または合法的目的がない場合、可能な限り取引の背景と目的を調査し、その調査結果を記録して必要に応じて関係当局に提供します。
継続的監視の目的で、当社は支払サービスプロバイダーの規模および複雑性に見合った適切なシステムとプロセスを構築および実施し、以下を行います：
● 顧客とのビジネス関係を監視；および
● ビジネス関係全体で行われる疑わしい、複雑、異常に大きいまたは異常な取引パターンを検知および報告。
当社は既存のCDDデータ、文書および情報をレビューし、特にリスクの高い顧客カテゴリーに関して、顧客、顧客を代表して行動する自然人、顧客の関連者および顧客の実質的受益者に関するCDDデータ、文書および情報の関連性を確保し、最新の状態に保ちます。
顧客との既存のビジネス関係がマネーロンダリングやテロ資金供与に関連している合理的な疑いがあり、顧客を維持することが適切であると判断した場合：
● 顧客を維持する理由を確認し記録します；および
● 顧客とのビジネス関係に対して相応のリスク軽減措置を講じ、強化された継続的監視を実施します。
顧客または顧客とのビジネス関係のリスクが高いと評価した場合、支払サービスプロバイダーは強化されたCDD措置を講じ、当社の上級管理職の承認を得て顧客を維持します。
非対面のビジネス関係または非対面取引に関するCDD措置*
当社は非対面のビジネス関係または顧客の口座を開設せずに行う非対面取引（非対面のビジネス連絡）に関連する特定のリスクに対処するためのポリシーおよび手続きを策定します。
ビジネス関係の構築および継続的デューデリジェンスの実施において、当社はこれらのポリシーおよび手続きを実行します。
対面接触がない場合、支払サービスプロバイダーは対面時に求められる措置と同等の厳格さでCDD措置を実施します。
支払サービスプロバイダーが初めて非対面のビジネス接触を行う際、当社は外部監査人または独立した有資格コンサルタントを自費で雇い、ポリシーおよび手続きの有効性、特に偽造リスク管理のための技術的解決策の有効性を評価します。
当社は外部監査人または独立した有資格コンサルタントを任命し、新たなポリシーおよび手続きの評価を行い、ポリシーおよび手続きの変更後1年以内に管理当局に評価報告書を提出します。
支払サービスプロバイダーの買収における既存措置の依存
当社が（アクワイアリング支払サービスプロバイダーとして）他の支払サービスプロバイダーの事業の全部または一部を買収する場合、当社は買収時に取得した顧客に対する措置に依存します。ただし、アクワイアリング支払サービスプロバイダーが：
● 対応するすべての顧客記録（CDD情報を含む）を同時に取得し、取得した情報の正確性または十分性について疑問や懸念がない場合；および
● 買収支払サービスプロバイダーのAML/CFT措置の十分性について尽職調査を行い、疑問を持たず、その過程を記録している場合。
非口座保有者に対する措置*
当社が他のビジネス関係を持たない顧客のために取引を行う場合、当社は：
● 顧客が支払サービスプロバイダーにビジネス関係の構築を申し込んだ場合と同様のCDD措置を実施；および
● 取引の性質および日付、関与する通貨の種類と金額、発生日、受取人または受益者の詳細情報を含む十分な取引詳細を記録し、取引の再構築を可能にする。
検証のタイミング
当社は以下のいずれかが発生する前に、顧客、顧客を代表して行動する自然人、および顧客の実質的受益者の身元確認を完了します：
● 支払サービスプロバイダーが顧客とビジネス関係を構築する場合；
● 顧客が支払サービスプロバイダーとビジネス関係を構築していない場合に支払サービスプロバイダーが顧客のために取引を行う場合；または
● 支払サービスプロバイダーが価値移転を通じて顧客のためにデジタル支払トークンを発行または受け取る場合で、顧客が支払サービスプロバイダーとビジネス関係を構築していない場合。
次の場合、当社のプロバイダーは顧客、顧客を代表して行動する自然人、および顧客の実質的受益者の身元確認を完了する前に顧客とビジネス関係を構築することがあります：
● 検証の完了を遅延させることが重要であり、商業運営の正常な進行を妨げない場合；および
● マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクが支払サービスを通じて効果的に管理できる場合。
当社が顧客、顧客を代表して行動する自然人および顧客の実質的受益者の身元を確認する前にビジネス関係を構築する場合、当社は以下の措置を講じます：
● 身元確認前にこのようなビジネス関係を構築する条件を定めた内部リスク管理ポリシーおよび手続きを策定および実施する。
● 合理的に可能な限り速やかに身元確認を完了する。
措置が完了しない場合
当社が要求された措置を完了できない場合、当社はいかなる顧客ともビジネス関係を開始または継続せず、いかなる取引も実行しません。
当社がこれらの措置を完了できない場合、支払サービスプロバイダーは状況が疑わしいかどうか、疑わしい取引報告書の提出が必要かどうかを検討します。
措置の完了とは、支払サービスプロバイダーが第6.43および6.44段に記載された遅延確認を含め、第6、7、8段に規定されたすべての必要な顧客認証情報を取得、スクリーニングおよび検証し、これらの情報に関するすべての問い合わせに満足のいく回答を受けたことを意味します。
共同名義口座
共同名義口座の場合、当社はすべての共同名義口座保有者を支払サービスプロバイダーの個別顧客とみなし、それぞれに対して顧客デューデリジェンス措置を講じます。
スクリーニング
当社はマネーロンダリングおよびテロ資金供与に関連する情報源および管理当局が提供するリストや情報に照らして、顧客、顧客を代表して行動する自然人、顧客の関連者および顧客の実質的受益者をスクリーニングします。
当社は以下の場合および人物に対してスクリーニングを行います：
● 顧客とのビジネス関係を構築する際（または合理的に可能な限り速やかに構築後に実施）；
● 支払サービスプロバイダーとビジネス関係を構築していない顧客のために取引を行う前；
● 支払サービスプロバイダーと他のビジネス関係を構築していない顧客に価値移転を通じてデジタル資産を受領または提供する前；
● 顧客とのビジネス関係構築後に定期的に；および
● 以下の内容に変更または更新があった場合：
● 管理当局が支払サービスプロバイダーに提供したリストや情報；または
● 顧客を代表して行動する自然人、その関連者または実質的受益者。
当社は管理当局がマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクの有無を判断するために提供するリストや情報に基づき、すべての価値移転送金者および価値移転受取人をスクリーニングし、すべてのスクリーニング結果を記録します。
E. 強化された顧客デューデリジェンス方法
政治的に影響力のある人物（PEP）
当社はあらゆる合理的手段を用いて、顧客、顧客を代表して行動する自然人、顧客の関連者、顧客のいかなる実質的受益者、その家族または密接な関係者が政治的に影響力のある人物（PEP）であるかどうかを確認します。
顧客またはその実質的受益者、その家族または密接な関係者が当社によってPEPと特定された場合、通常の顧客デューデリジェンス措置に加え、少なくとも以下の強化されたデューデリジェンス措置を実施します：
● 顧客とのビジネス関係の構築および維持に関して上級管理職の承認を得ること；
● 合理的な手段を用いて、顧客およびそのいかなる実質的受益者の資産および資金の出所を確認すること；
● 顧客とのビジネス関係の期間中、当社の監督を強化し、異常な取引があれば監視レベルを上げて監視の性質を強化すること。
高リスクカテゴリー
当社は、顧客がマネーロンダリングまたはテロ資金供与リスクが高い、またはその可能性がある状況を認識しており、以下を含むがこれに限定されません：
● 顧客またはその実質的受益者が金融行動特別作業部会（FATF）によって反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策を講じるよう要請されている国・地域または管轄区域から来ている、または所在している場合、支払サービスプロバイダーはその顧客とのいかなるビジネス関係または取引も高リスクとみなします。
● 顧客またはその実質的受益者が支払サービスプロバイダー自身が特定した、または管理当局や外国の監督当局が通知した、AML/CFT措置が不十分な国・地域または管轄区域から来ている、または所在している場合、支払サービスプロバイダーはその顧客のマネーロンダリングまたはテロリズムリスクを評価し、高リスク顧客または管理当局が通知した高リスク顧客に対して強化されたCDD措置を講じます。
F. 無記名譲渡可能証書の取り扱いおよび現金支払い制限
当社は無記名譲渡可能証書の形でいかなる支払いも行いません。
当社は事業活動においていかなる現金支払いも行いません。
G. 価値移転手続き（必要に応じて実施）*
当社が送金機関である場合、価値移転の実施前に以下を行います：
● 送金者を特定し、合理的な措置を講じてその身元を確認する（以前にこの措置を講じていない場合）。
● 価値移転の詳細を十分に記録する。これには価値移転の日付、移転されるデジタル資産の種類と価値、および有効日が含まれます。
当社が送金機関である場合、価値移転に付随または関連する覚書や支払指示書に以下を記載します：
● 送金者の氏名。
● 送金者の口座番号（または適用される場合は唯一の取引参照番号）。
● 受取人の氏名。
● 受取人の口座番号（または適用される場合は唯一の取引参照番号）。
特定の閾値を超える価値移転
当社が送金機関の場合、特定の閾値を超える価値移転に対しては、送金者の身元を特定および検証し、価値移転に付随または関連する覚書や支払指示書および以下の情報を含めます：
● 送金者の住所；または
● 送金者の登録住所または営業住所（住所が異なる場合は主な営業場所も含む）。
● 送金者の固有識別番号；または
● 送金者の生年月日および出生地、ならびに価値移転の登録または記録。
当社は安全な方法で価値移転送金者および価値移転受取人のすべての情報を受取機関に即時提供し、これらの情報をすべて記録します。送金機関として要件を満たせない場合、当社は価値移転を実行しません。
当社が受取機関である場合、必要な価値移転送金者または価値移転受取機関の情報が欠如している価値移転を識別するために合理的な措置を講じます。
当社が受取機関として価値移転受取人に現金または現金同等物で移転されたデジタル資産の価値を支払う場合、当社は価値移転受取人の身元を識別および検証します（以前に検証されていない場合）。
価値移転の実施前に、当社は価値移転送金者または価値移転受取人の情報が欠如している場合に常に審査を行い、その後の措置を記録します。*
当社が仲介機関である場合、当社は価値移転に関連するすべての情報を保持します。当社が仲介機関として他の仲介機関または受取機関に価値移転を実行する場合、当社は安全な方法で関連情報を即時に提供します。
当社が価値移転を受け取る仲介機関である場合、当社は送金機関または他の仲介機関から受け取ったすべての情報を少なくとも5年間保存します。
当社は合理的な措置を講じて、ストレートスループロセッシングにおいて必要な送金者または受取人情報が欠如している価値移転を識別します。
H. 記録保持
当社は要求に応じて適切な記録を少なくとも5年間保持します。
I. 個人データ*
当社は規定された方法で顧客の個人データを保護します。
J. 疑わしい取引報告（STR）
当社は関係当局に通知し、法令に従って疑わしい取引報告書を提出します。また、これらの取引および疑わしい取引報告に関連するすべての記録および取引を保持します。
K. コンプライアンス、監査および研修ポリシー
その他の措置に加え、当社は管理層にAML/テロ資金供与対策コンプライアンス責任者を任命し、独立した監査能力を維持し、従業員に対して定期的にAML/テロ資金供与対策の研修を積極的に実施します。
企業全体のマネーロンダリング/テロ資金供与リスク評価の実施
当社は3段階で企業全体のマネーロンダリング/テロ資金供与リスク評価を実施します：
第1段階：固有リスク評価
当社は以下の関連する固有リスクを評価します：
● 顧客または法人：当社が取引する顧客および/または法人を評価します。
● 製品またはサービス：当社は暗号通貨の店頭取引サービスの対象を注視します。
● 地域の規模：当社は指定された人物および団体リストに記載された顧客とは取引しません。
第2段階：リスク管理措置の評価
当社は上記に関連するリスク管理措置を評価します。当社は疑わしいと判断したすべての顧客を監視し、強化されたデューデリジェンスを実施します。
第3段階：残留リスク評価
当社はリスク管理措置の評価後に残留リスクを評価します。