Chính sách phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của AstralX

AstralX là một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số tuân thủ các tiêu chuẩn đạo đức cao nhất và nguyên tắc tuân thủ. Chúng tôi nhận thức sâu sắc tầm quan trọng của công tác phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cam kết xây dựng các chính sách và quy trình AML/CFT hiệu quả để bảo vệ nền tảng của chúng tôi khỏi các hoạt động bất hợp pháp và cung cấp môi trường giao dịch an toàn, đáng tin cậy cho khách hàng.

1. Nền tảng AML Mist: AstralX sử dụng nền tảng Mist trong công tác phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CFT). Đây là một công cụ mạnh mẽ với các thành phần điều khiển trực quan đa chiều, toàn diện, giúp Astral xác định và xử lý dữ liệu địa chỉ độc hại và dữ liệu nhãn đối tượng địa chỉ hiệu quả.

   • Dữ liệu đa chiều: Nền tảng Mist cung cấp tính năng phân tích dữ liệu đa chiều, cho phép Astral quan sát và phân tích hành vi giao dịch của người dùng từ các góc độ khác nhau. Điều này bao gồm phân tích theo thời gian, phân phối địa lý, tần suất và các khía cạnh chi tiết khác. Chế độ xem dữ liệu đa chiều giúp sàn giao dịch hiểu rõ hơn hành vi người dùng và nhanh chóng phát hiện các mô hình giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ.

   • Dữ liệu địa chỉ độc hại: Nền tảng Mist sử dụng cơ sở dữ liệu địa chỉ độc hại tích hợp sẵn để giám sát và kiểm tra các địa chỉ tài sản kỹ thuật số của người dùng. Các địa chỉ độc hại này có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận. Thông qua việc so sánh với cơ sở dữ liệu này, Astral có thể kịp thời phát hiện và ngừng các giao dịch liên quan đến địa chỉ độc hại, bảo đảm an ninh và tuân thủ của nền tảng.

   • Dữ liệu nhãn đối tượng địa chỉ: Nền tảng Mist còn cung cấp dữ liệu nhãn đối tượng địa chỉ, tức là phân loại và gắn nhãn các thực thể đứng sau các địa chỉ khác nhau. Những nhãn này có thể bao gồm người dùng cá nhân, doanh nghiệp, cơ quan chính phủ và các thực thể khác, giúp sàn giao dịch nhận diện các thực thể có rủi ro cao. Qua việc xác định chính xác đối tượng địa chỉ, Astral có thể hiểu rõ hơn về nhóm người dùng và thực hiện các đánh giá rủi ro và thẩm tra thích hợp.

   • Thành phần điều khiển trực quan: Nền tảng Mist có các thành phần điều khiển trực quan phong phú, giúp Astral dễ dàng xem và phân tích một lượng lớn dữ liệu AML/CFT. Người dùng có thể sử dụng biểu đồ tương tác, đồ thị và bản đồ để khai thác các mối liên hệ và mẫu dữ liệu. Phương thức trực quan này giúp đội ngũ giao dịch nhanh chóng nhận diện rủi ro, tối ưu hóa quyết định và tăng cường giám sát, xử lý các hoạt động đáng ngờ.

2. Nguyên tắc và phương pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố: Chúng tôi kiên quyết ủng hộ công tác AML/CFT và luôn thực hiện thẩm tra khách hàng cũng như các cá nhân đại diện cho khách hàng. Trong quan hệ với khách hàng, chúng tôi tuân thủ các nguyên tắc đạo đức cao và cố gắng tránh tất cả mối quan hệ giao dịch có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Bên cạnh đó, chúng tôi cam kết hợp tác với các cơ quan chức năng để ngăn chặn và đẩy lùi các mối đe dọa về rửa tiền và tài trợ khủng bố.

3. Đánh giá rủi ro và biện pháp giảm thiểu rủi ro: Chúng tôi tiến hành đánh giá rủi ro đối với khách hàng, sản phẩm hoặc dịch vụ và vị trí địa lý, từ đó thực hiện các biện pháp giảm thiểu rủi ro phù hợp. Đối với khách hàng bị nghi ngờ, chúng tôi sẽ tiến hành thẩm tra kỹ lưỡng hơn và theo dõi chặt chẽ các hoạt động giao dịch của họ để bảo đảm sự an toàn và tuân thủ của nền tảng.

4. Xử lý sản phẩm, dịch vụ và công nghệ mới: Đối với những sản phẩm, dịch vụ và công nghệ mới, chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá rủi ro toàn diện, đặc biệt chú trọng đến những mã token có tính ẩn danh, đảm bảo chúng đáp ứng các yêu cầu AML/CFT.

5. Thẩm tra khách hàng (CDD): AstralX tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc không mở tài khoản ẩn danh hay tài khoản với tên giả và báo cáo các giao dịch nghi ngờ về nguồn gốc tiền của khách hàng cho cơ quan tình báo tài chính. Đối với các khách hàng có quan hệ giao dịch với chúng tôi, chúng tôi sẽ thực hiện các biện pháp CDD và thường xuyên rà soát thông tin khách hàng, đặc biệt là tăng cường giám sát đối với khách hàng có rủi ro cao.

6. Nhận diện và xác minh danh tính khách hàng: Để đảm bảo danh tính khách hàng, chúng tôi sẽ thu thập tên đầy đủ, số nhận dạng duy nhất (chẳng hạn số CMND, số chứng minh thư, số hộ chiếu), ngày sinh của khách hàng và thông tin pháp lý đối với khách hàng là pháp nhân hoặc tổ chức.

7. Nhận diện và xác minh người thụ hưởng: Chúng tôi sẽ tiến hành kiểm tra sự tồn tại của người thụ hưởng liên quan đến khách hàng và thực hiện các biện pháp xác minh hợp lý. Đối với khách hàng thuộc nhóm có rủi ro cao, chúng tôi sẽ thực hiện các biện pháp CDD tăng cường và có sự phê duyệt của quản lý cấp cao.

8. Giám sát liên tục: AstralX sẽ liên tục giám sát các mối quan hệ giao dịch với khách hàng và xem xét các giao dịch của tài khoản để đảm bảo chúng phù hợp với sự hiểu biết của chúng tôi về khách hàng, doanh nghiệp và rủi ro. Chúng tôi sẽ đặc biệt chú ý đến các giao dịch phức tạp, số lượng lớn hoặc không có mục đích kinh tế hoặc hợp pháp rõ ràng và thực hiện điều tra, ghi chép kết quả.

9. Nhân vật công chúng chính trị: Đối với các nhân vật công chúng chính trị và gia đình hoặc người thân cận của họ, chúng tôi sẽ thực hiện các biện pháp hợp lý để xác định danh tính thật của họ và thực hiện các biện pháp thẩm tra tăng cường, bao gồm làm rõ nguồn gốc tài sản và nguồn tiền, đồng thời giám sát chặt chẽ.

10. Giới hạn thanh toán bằng tiền mặt: AstralX kiên quyết không thanh toán bằng bất kỳ công cụ chuyển nhượng có thể chuyển nhượng nào và không thanh toán tiền mặt trong quá trình hoạt động kinh doanh.

11. Lưu trữ dữ liệu: Để tuân thủ yêu cầu của các cơ quan quản lý, chúng tôi sẽ lưu trữ các hồ sơ phù hợp trong ít nhất 5 năm để đảm bảo tất cả giao dịch và thông tin khách hàng được lưu trữ một cách hợp lý.

Tóm lại, AstralX thực hiện các chính sách và biện pháp toàn diện trong công tác phòng chống rửa tiền (AML) và phòng chống tài trợ khủng bố (CFT), đồng thời sử dụng nền tảng Mist như một công cụ mạnh mẽ để xử lý các vấn đề này, thông qua phân tích dữ liệu đa chiều, giám sát địa chỉ độc hại, phân loại nhãn đối tượng địa chỉ và các thành phần điều khiển trực quan, nhằm đảm bảo nền tảng có thể nhận diện và xử lý kịp thời các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn, bảo vệ tài sản của người dùng và duy trì môi trường giao dịch tuân thủ.