A AstralX é uma plataforma de negociação de ativos digitais que segue os mais altos padrões éticos e princípios de conformidade. Estamos plenamente conscientes da importância da Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e do Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), e nos dedicamos a estabelecer políticas e processos eficazes de AML/CFT para proteger nossa plataforma contra atividades ilegais e oferecer aos clientes um ambiente de negociação seguro e confiável.
- Dados Multidimensionais:A plataforma Mist oferece funcionalidades de análise de dados multidimensionais, permitindo que a AstralX observe e analise o comportamento de negociação dos usuários sob diferentes perspectivas. Isso inclui análise detalhada de dimensões como sequência temporal das transações, distribuição geográfica e frequência. As visualizações multidimensionais ajudam a corretora a compreender de forma mais completa o comportamento dos usuários e a identificar rapidamente padrões de negociação anormais ou suspeitos.
- Dados de Endereços Maliciosos:A plataforma Mist monitora e filtra os endereços de ativos digitais dos usuários por meio de um banco de dados interno de endereços maliciosos. Esses dados podem estar relacionados a atividades ilegais como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou fraude. Ao comparar os endereços com esse banco de dados, a AstralX consegue detectar e bloquear transações associadas a endereços maliciosos, garantindo a segurança e a conformidade da plataforma.
- Etiquetas de Entidades de Endereços:A plataforma Mist também fornece dados completos sobre etiquetas de entidades de endereços, classificando e marcando os diferentes tipos de entidades por trás de cada endereço. Essas etiquetas podem abranger usuários individuais, empresas, órgãos governamentais e outras entidades, auxiliando a corretora a identificar entidades de alto risco potenciais. Com a definição precisa das entidades dos endereços, a AstralX pode compreender melhor sua base de usuários e realizar avaliações de risco e due diligence apropriadas.
- Componentes de Visualização Interativos:A plataforma Mist possui diversos componentes de visualização interativos, que permitem à AstralX visualizar e analisar grandes volumes de dados AML/CFT de forma intuitiva. Os usuários podem explorar gráficos interativos, diagramas e mapas para investigar relações e padrões nos dados. Esse tipo de visualização possibilita que a equipe da corretora identifique riscos mais rapidamente, otimize decisões e fortaleça o monitoramento e a gestão de atividades suspeitas.
2. Princípios e Métodos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo:A AstralX apoia firmemente as atividades de AML/CFT, realizando due diligence sobre os clientes e as pessoas físicas que atuam em nome deles. No relacionamento com os clientes, seguimos rigorosos padrões éticos, evitando relações comerciais que possam estar associadas à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Além disso, nos comprometemos a cooperar com as autoridades competentes para auxiliar na prevenção e combate a tais ameaças.
3. Avaliação de Riscos e Mitigação:Realizamos avaliação de risco em relação a clientes, produtos ou serviços e localização geográfica, implementando medidas de mitigação de risco conforme os resultados obtidos. Para clientes suspeitos, realizamos due diligence reforçada e monitoramento contínuo de suas atividades de negociação, garantindo a segurança e conformidade operacional da plataforma.
4. Gestão de Novos Produtos, Negócios e Tecnologias:Ao lidar com novos produtos, serviços ou tecnologias, realizamos avaliação de risco completa, com atenção especial a tokens digitais que possam oferecer anonimato, garantindo conformidade com os requisitos de AML/CFT.
5. Due Diligence de Clientes (CDD):A AstralX segue rigorosamente a política de não permitir contas anônimas ou com nomes fictícios. Transações suspeitas quanto à origem dos fundos são reportadas às autoridades competentes. Para clientes que mantêm relações comerciais conosco, realizam transações ou transferências de valor em tokens digitais, implementamos medidas de CDD e revisamos periodicamente as informações dos clientes, com monitoramento reforçado para clientes de alto risco.
6. Identificação e Verificação do Cliente:Para garantir a identidade real do cliente, coletamos informações como nome completo, número de identificação único (por exemplo, número de identidade, certidão de nascimento ou passaporte) e data de nascimento. Para clientes corporativos ou com estruturas legais específicas, também coletamos informações sobre a forma legal, estrutura organizacional e poderes de representantes legais, identificando partes relacionadas.
7. Identificação e Verificação de Beneficiários Finais:Verificamos a existência de beneficiários finais associados ao cliente e tomamos medidas razoáveis para validar suas identidades. Para categorias de alto risco, aplicamos CDD reforçada e obtém-se aprovação da alta administração.
8. Monitoramento Contínuo:A AstralX monitora continuamente as relações comerciais com os clientes e revisa suas transações, garantindo que estejam alinhadas ao conhecimento que temos sobre o cliente, o negócio e os riscos. Atenção especial é dada a transações complexas, atípicas, de grande valor ou sem finalidade econômica ou legal aparente, com investigação e registro dos achados. Nosso sistema de monitoramento é integrado à plataforma Mist AML, assegurando a identificação e tratamento tempestivo de transações e atividades suspeitas.
9. Pessoas Politicamente Expostas (PEPs):Para PEPs e seus familiares ou associados próximos, adotamos medidas razoáveis para verificar sua identidade real e realizamos due diligence reforçada, incluindo identificação da origem de riqueza e fundos, com monitoramento contínuo.
10. Limite a Pagamentos em Dinheiro:A AstralX não realiza pagamentos em instrumentos transferíveis ao portador e não efetua pagamentos em dinheiro no curso das operações comerciais.
11. Registro de Dados:Para cumprir os requisitos regulatórios, mantemos registros adequados por no mínimo 5 anos, garantindo que todas as transações e informações dos clientes sejam devidamente armazenadas.
Em resumo, a AstralX adota políticas e medidas abrangentes de AML/CFT, utilizando a plataforma Mist como ferramenta poderosa. Com análise de dados multidimensionais, monitoramento de endereços maliciosos, categorização de entidades de endereços e componentes de visualização interativos, a plataforma assegura a identificação e resposta abrangente, oportuna e precisa a atividades ilegais potenciais. Isso garante a segurança dos ativos e a conformidade do ambiente de negociação, proporcionando aos clientes um ambiente seguro e confiável e contribuindo ativamente para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.