AstralX는 최고 윤리 기준을 준수하고 컴플라이언스 원칙을 따르는 디지털 자산 거래 플랫폼입니다. 우리는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지의 중요성을 깊이 인식하고 있으며, 불법 활동으로부터 플랫폼을 보호하고 고객에게 안전하고 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공하기 위해 효과적인 AML/CFT 정책과 절차를 구축하는 데 전념하고 있습니다.
1. Mist AML 플랫폼: AstralX는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT)를 위해 Mist(만무) 플랫폼을 사용합니다. 이 플랫폼은 다차원적이고 포괄적이며 풍부한 시각적 조작 구성요소를 갖춘 강력한 도구로, Astral이 악성 주소 데이터 및 주소 주체 태그 데이터를 효과적으로 식별하고 대응할 수 있도록 돕습니다.
- 다차원 데이터: Mist 플랫폼은 다차원 데이터 분석 기능을 제공하여 AstralX가 다양한 관점에서 사용자의 거래 행동을 관찰하고 분석할 수 있도록 합니다. 여기에는 거래 데이터의 시계열 분석, 지리적 분포, 빈도 등의 세부 검토가 포함됩니다. 다차원 데이터 뷰는 거래소가 사용자 행동을 보다 포괄적으로 이해하고 비정상적이거나 의심스러운 거래 패턴을 신속히 식별하는 데 도움을 줍니다.
- 악성 주소 데이터: Mist 플랫폼은 내장된 악성 주소 데이터베이스를 통해 사용자의 디지털 자산 주소를 모니터링하고 필터링합니다. 이 악성 주소 데이터는 자금세탁, 테러자금조달, 사기 등 불법 활동과 관련될 수 있습니다. 해당 데이터베이스와 대조함으로써 AstralX는 악성 주소와 관련된 거래를 신속히 발견하고 차단하여 플랫폼의 안전성과 컴플라이언스를 보장합니다.
- 주소 주체 태그 데이터: Mist 플랫폼은 다양한 주소 뒤에 있는 주체를 분류하고 표시하는 포괄적인 주소 주체 태그 데이터를 제공합니다. 이 태그는 개인 사용자, 기업, 정부 기관 등 다양한 주체를 포함할 수 있으며, 거래소가 잠재적 고위험 주체를 식별하도록 돕습니다. 주소 주체를 정확히 정의함으로써 Astral은 사용자 그룹을 더 잘 이해하고 이에 따른 위험 평가 및 실사 절차를 수행할 수 있습니다.
- 시각적 조작 구성요소: Mist 플랫폼은 풍부한 시각적 조작 구성요소를 갖추고 있어 Astral이 방대한 AML/CFT 데이터를 직관적으로 조회하고 분석할 수 있습니다. 사용자는 인터랙티브 차트, 그래프, 지도 등을 활용하여 데이터 내 연관성과 패턴을 심층적으로 탐색할 수 있습니다. 이러한 시각화 방식은 거래소 팀이 위험을 보다 신속히 식별하고 의사결정을 최적화하며 의심스러운 활동에 대한 모니터링과 대응을 강화하도록 합니다.
2. 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 원칙 및 방법: 우리는 AML/CFT 업무를 강력히 지지하며, 고객 및 고객을 대리하는 자연인에 대해 철저한 실사를 실시합니다. 고객과 거래할 때 높은 윤리 기준을 엄격히 준수하며, 자금세탁 또는 테러자금조달에 연루될 수 있는 어떠한 비즈니스 관계도 회피하기 위해 노력합니다. 또한 관련 당국과 협력하여 자금세탁 및 테러자금조달 위협의 예방과 대응을 지원합니다.
3. 위험 평가 및 위험 완화: 우리는 고객, 제품 또는 서비스, 지리적 위치 등에 대해 위험 평가를 수행하고 평가 결과에 따라 적절한 위험 완화 조치를 수립합니다. 의심스러운 고객에 대해서는 강화된 실사를 실시하고 거래 활동을 면밀히 모니터링하여 플랫폼의 안전성과 컴플라이언스 운영을 보장합니다.
4. 신제품, 비즈니스 및 기술 처리: 신제품, 비즈니스, 기술과 관련된 경우 충분한 위험 평가를 실시하며, 특히 익명성이 존재할 수 있는 디지털 토큰 등에 주의를 기울여 AML/CFT 요구사항 준수를 보장합니다.
5. 고객 실사(CDD): AstralX는 익명 계정 또는 가명 계정 개설을 엄격히 금지하며, 고객 자금 출처가 의심되는 거래에 대해 의심 거래 보고서를 작성하여 금융정보기관에 신고합니다. 고객과 비즈니스 관계를 형성하거나 거래 또는 디지털 토큰 가치 이전이 발생하는 경우 CDD 절차를 수행하고, 특히 고위험 고객에 대해 정기적으로 고객 정보를 재검토하며 강화된 모니터링을 실시합니다.
6. 고객 신원 확인 및 검증: 고객의 실명, 고유 신원 식별 번호(예: 주민등록번호, 출생증명서 번호 또는 여권 번호), 생년월일 등의 정보를 수집하여 고객의 실제 신원을 확인합니다. 법인 또는 법적 구조를 가진 고객의 경우 법적 형태, 조직 구조, 법인 또는 법적 구조를 구속하는 권한 관련 정보를 수집하고 관련 당사자를 식별합니다.
7. 실질적 이익 소유자 식별 및 검증: 고객과 관련된 실질적 이익 소유자가 있는지 조회하고, 합리적인 조치를 취해 그 신원을 검증합니다. 고위험 고객에 대해서는 강화된 CDD 절차를 수행하며, 고위 경영진의 승인을 받습니다.
8. 지속적 모니터링: AstralX는 고객과의 비즈니스 관계를 지속적으로 모니터링하며, 계좌 거래를 검토하여 거래가 고객, 비즈니스 및 위험에 대한 우리의 이해와 일치하는지 확인합니다. 복잡하거나 비정상적으로 큰 금액, 명백한 경제적 또는 합법적 목적이 없는 거래에 대해 특별히 주의하며 조사 및 기록을 수행합니다. 우리의 모니터링 시스템은 Mist AML 플랫폼을 갖추어 의심 거래 및 활동을 신속히 식별하고 처리할 수 있도록 합니다.
9. 정치적 공인: 정치적 공인 및 그 가족 구성원 또는 밀접한 관련인에 대해 합리적인 조치를 취하여 실제 신원을 판단하고, 부의 출처 및 자금 출처를 확인하는 강화된 실사 절차를 수행하며, 강화된 모니터링을 실시합니다.
10. 현금 지급 제한: AstralX는 양도 가능한 유가증권 형태로 어떠한 지급도 하지 않으며, 비즈니스 운영 과정에서 현금 지급을 일체 하지 않습니다.
11. 데이터 기록: 규제 요구사항을 준수하기 위해 모든 거래 및 고객 정보를 최소 5년간 적절히 보관합니다.
요약하자면, AstralX는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT)를 위해 포괄적인 정책과 조치를 시행하며, Mist 플랫폼을 강력한 도구로 활용하여 다차원 데이터 분석, 악성 주소 데이터 모니터링, 주소 주체 태그 데이터 분류, 시각적 조작 구성요소 등의 기능을 통해 플랫폼이 잠재적 불법 활동을 전방위적이고 신속하며 정확하게 식별 및 대응할 수 있도록 보장합니다. 이를 통해 사용자의 자산 안전과 거래 환경의 컴플라이언스를 확보하고, 고객에게 안전하고 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공하며, 자금세탁 및 테러자금조달 등 불법 활동 방지에 적극 기여합니다.