AstralX adalah platform perdagangan aset digital yang mengikuti standar etika tertinggi dan menjunjung tinggi prinsip kepatuhan. Kami menyadari pentingnya upaya Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pemberantasan Pembiayaan Terorisme (CFT) dan berkomitmen untuk mendirikan kebijakan dan prosedur AML/CFT yang efektif untuk melindungi platform kami dari aktivitas yang melanggar hukum dan memberikan lingkungan perdagangan yang aman dan dapat diandalkan bagi pelanggan kami.
1. Platform AML Mist: Astral menggunakan platform Mist untuk tujuan AML dan CFT, sebuah alat yang kuat yang dilengkapi dengan komponen kontrol visual multidimensi, komprehensif, dan kaya. Tujuannya adalah membantu Astral mengidentifikasi dan merespons data alamat yang bermaksud jahat dan data label entitas alamat dengan efisien.
- Data Multidimensi: Platform Mist menyediakan kemampuan analisis data multidimensi, memungkinkan Astral untuk mengamati dan menganalisis perilaku transaksi pengguna dari berbagai sudut pandang. Ini termasuk pemeriksaan rinci data transaksi dalam hal jangka waktu, distribusi geografis, frekuensi, dan dimensi lainnya. Pandangan data multidimensi membantu pertukaran memahami perilaku pengguna secara komprehensif dan dengan cepat mengidentifikasi pola transaksi yang tidak normal atau mencurigakan.
- Data Alamat Jahat: Platform Mist memantau dan menyaring alamat aset digital pengguna melalui database alamat yang bermaksud jahat terintegrasi. Database ini berisi data yang terkait dengan aktivitas ilegal seperti pencucian uang, pembiayaan terorisme, dan penipuan. Dengan membandingkan transaksi dengan database ini, Astral dapat dengan cepat mendeteksi dan mencegah transaksi yang terkait dengan alamat yang bermaksud jahat, memastikan keamanan dan kepatuhan platform.
- Data Label Entitas Alamat: Platform Mist juga menawarkan data label entitas alamat yang komprehensif, mengklasifikasikan dan menandai entitas di balik berbagai alamat. Label-label ini mencakup berbagai entitas seperti pengguna individu, bisnis, lembaga pemerintah, dll., membantu pertukaran dalam mengidentifikasi entitas berisiko tinggi potensial. Dengan mendefinisikan entitas alamat dengan tepat, Astral dapat lebih memahami basis penggunanya dan melakukan penilaian risiko dan tindakan pencegahan yang sesuai.
- Komponen Kontrol Visual: Platform Mist menggabungkan berbagai komponen kontrol visual yang memungkinkan Astral untuk dengan intuitif melihat dan menganalisis jumlah data AML/CFT yang besar. Pengguna dapat menggunakan grafik interaktif, grafik, peta, dan visualisasi lainnya untuk mendalami korelasi dan pola data. Kemampuan visualisasi ini memungkinkan tim pertukaran untuk dengan cepat mengidentifikasi risiko, mengoptimalkan pengambilan keputusan, dan memperkuat pemantauan dan respons terhadap aktivitas mencurigakan.
2. Prinsip dan Metode AML/CFT: Kami sangat mendukung upaya AML/CFT dan secara konsisten melakukan due diligence terhadap pelanggan dan orang alami yang bertindak atas nama mereka. Ketika berurusan dengan pelanggan, kami mengikuti standar etika tinggi, dengan hati-hati menghindari hubungan bisnis yang dapat melibatkan pencucian uang atau pembiayaan terorisme. Selain itu, kami berkomitmen untuk bekerja sama dengan otoritas yang relevan untuk mencegah dan memerangi ancaman pencucian uang dan pembiayaan terorisme.
3. Penilaian dan Mitigasi Risiko: Kami melakukan penilaian risiko terhadap pelanggan, produk atau layanan, dan lokasi geografis, serta menerapkan langkah-langkah mitigasi risiko yang sesuai berdasarkan hasil penilaian. Untuk pelanggan yang mencurigakan, kami melakukan due diligence yang ditingkatkan dan memantau dengan cermat aktivitas transaksi mereka untuk memastikan platform beroperasi dengan aman dan sesuai peraturan.
4. Penanganan Produk, Bisnis, dan Teknologi Baru: Dalam kasus yang melibatkan produk, bisnis, dan teknologi baru, kami melakukan penilaian risiko yang teliti, dengan perhatian khusus pada fitur anonimitas potensial dari token digital, untuk memastikan kepatuhan dengan persyaratan AML/CFT.
5. Due Diligence Pelanggan (CDD): Astral dengan tegas mengikuti prinsip tidak membuka rekening anonim atau rekening dengan nama fiktif. Kami melaporkan transaksi mencurigakan terkait dengan sumber dana pelanggan dan bekerja sama dengan unit intelijen keuangan. Untuk pelanggan yang terlibat dalam transaksi atau transfer nilai token digital dengan kami, kami menerapkan langkah-langkah CDD dan secara berkala memeriksa informasi pelanggan, terutama untuk pelanggan berisiko tinggi dengan pemantauan yang ditingkatkan.
6. Identifikasi dan Verifikasi Identitas Pelanggan: Untuk memastikan keaslian identitas pelanggan, kami mengumpulkan nama lengkap, nomor identifikasi unik (seperti nomor kartu identitas, nomor sertifikat kelahiran, atau nomor paspor), dan tanggal lahir. Untuk pelanggan korporat atau entitas hukum, kami juga mengumpulkan informasi terkait bentuk hukum mereka, struktur organisasi, dan otoritas yang memiliki wewenang untuk mengikat entitas korporat atau hukum.
7. Identifikasi dan Verifikasi Pemilik Manfaat: Kami melakukan penyelidikan untuk mengidentifikasi pemilik manfaat yang terkait dengan pelanggan dan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas mereka. Untuk kategori pelanggan berisiko tinggi, kami menerapkan langkah-langkah CDD yang ditingkatkan, dengan persetujuan dari manajemen senior.
8. Pemantauan Berkelanjutan: Astral terus memantau hubungan bisnisnya dengan pelanggan dan meninjau transaksi di akun mereka untuk memastikan konsistensi dengan pemahaman kami tentang pelanggan, bisnis, dan risiko. Kami memberikan perhatian khusus pada transaksi yang kompleks, tidak lazim besar, atau tanpa tujuan ekonomi atau hukum yang jelas, dengan melakukan penyelidikan dan mendokumentasikan temuan. Sistem pemantauan kami dilengkapi dengan platform AML Mist untuk dengan cepat mengidentifikasi dan menangani transaksi dan aktivitas yang mencurigakan.
9. Orang yang Terkena Pengaruh Politik: Untuk orang yang terkena pengaruh politik dan anggota keluarga mereka atau orang dekat yang terkait, kami mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas mereka dan melakukan due diligence yang ditingkatkan, termasuk menentukan sumber kekayaan dan dana mereka, sambil menjaga pemantauan yang ditingkatkan.
10. Pembatasan Pembayaran Tunai: Astral dengan tegas melarang pembayaran dalam bentuk instrumen negosiasi pemegang dan tidak melakukan pembayaran tunai selama operasi bisnisnya.
11. Penyimpanan Data: Untuk mematuhi persyaratan regulasi, kami menyimpan catatan yang sesuai setidaknya selama lima tahun untuk memastikan pelestarian yang tepat dari semua transaksi dan informasi pelanggan.
Sebagai kesimpulan, AstralX mengadopsi kebijakan dan langkah-langkah komprehensif untuk AML dan CFT, memanfaatkan platform Mist sebagai alat yang kuat untuk dengan efektif mengidentifikasi dan merespons potensi aktivitas ilegal. Platform ini memastikan keamanan aset pelanggan dan kepatuhan dengan peraturan, menyediakan lingkungan perdagangan yang aman dan dapat diandalkan sambil secara aktif berkontribusi pada pencegahan pencucian uang dan pembiayaan terorisme.