AstralX es una plataforma de intercambio de activos digitales que sigue los más altos estándares éticos y se rige por principios de cumplimiento normativo. Somos conscientes de la importancia de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT), y nos comprometemos a establecer políticas y procesos efectivos de AML/CFT para proteger nuestra plataforma de actividades ilícitas, brindando a nuestros usuarios un entorno de intercambio seguro y confiable.
1. Plataforma Mist de AML:
AstralX utiliza la plataforma Mist en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT). Mist es una poderosa herramienta multidimensional y visualmente interactiva, diseñada para ayudar a AstralX a identificar y abordar eficazmente los datos de direcciones maliciosas y los datos de etiquetas de entidades asociadas a direcciones.
- Datos multidimensionales: La plataforma Mist ofrece funcionalidades de análisis de datos multidimensionales, lo que permite a AstralX observar y analizar el comportamiento de transacciones de los usuarios desde diferentes perspectivas. Esto incluye el análisis temporal de los datos de transacciones, distribución geográfica, frecuencia, entre otros. Las vistas multidimensionales permiten a los intercambios comprender mejor el comportamiento de los usuarios, facilitando la identificación rápida de patrones de transacciones sospechosas o anómalas.
- Datos de direcciones maliciosas: La plataforma Mist cuenta con una base de datos integrada de direcciones maliciosas, que permite monitorear y filtrar las direcciones de activos digitales de los usuarios. Estas direcciones maliciosas pueden estar asociadas con actividades ilegales, como lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o fraude. Al comparar las direcciones con esta base de datos, AstralX puede identificar y bloquear transacciones relacionadas con direcciones maliciosas, asegurando la seguridad y el cumplimiento de la plataforma.
- Datos de etiquetas de entidades asociadas a direcciones: La plataforma Mist también ofrece datos completos de etiquetas de entidades asociadas a direcciones, lo que clasifica y etiqueta las entidades detrás de diferentes direcciones. Estas etiquetas pueden cubrir usuarios individuales, empresas, organismos gubernamentales, entre otros. Esto ayuda al intercambio a identificar entidades de alto riesgo potencial. Al definir de manera precisa las entidades asociadas a las direcciones, AstralX puede comprender mejor su base de usuarios y realizar evaluaciones de riesgos y debidas diligencias apropiadas.
- Componentes visuales interactivos: La plataforma Mist cuenta con componentes visuales interactivos ricos, que permiten a AstralX visualizar y analizar grandes volúmenes de datos de AML/CFT de manera intuitiva. Los usuarios pueden explorar datos a través de gráficos interactivos, diagramas y mapas, para descubrir asociaciones y patrones subyacentes en los datos. Esta visualización facilita la rápida identificación de riesgos, optimiza la toma de decisiones y mejora el monitoreo y la respuesta ante actividades sospechosas.
2. Principios y métodos de AML/CFT:
Apoyamos firmemente las labores de AML/CFT y siempre realizamos una debida diligencia de nuestros clientes y las personas naturales que actúan en nombre de ellos. En nuestras relaciones con los clientes, seguimos estrictos principios éticos, evitando cualquier relación comercial que pueda involucrar lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Además, nos comprometemos a colaborar con las autoridades correspondientes para prevenir y combatir amenazas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
3. Evaluación y mitigación de riesgos:
Realizamos evaluaciones de riesgos basadas en clientes, productos o servicios y ubicaciones geográficas, y adoptamos medidas de mitigación de riesgos adecuadas de acuerdo con los resultados de estas evaluaciones. Para los clientes sospechosos, realizamos investigaciones más profundas y monitorizamos de cerca sus actividades transaccionales, asegurando la operación segura y conforme de la plataforma.
4. Manejo de nuevos productos, negocios y tecnologías:
Cuando se trate de nuevos productos, negocios o tecnologías, realizamos una evaluación de riesgos exhaustiva, prestando especial atención a posibles token digitales con anonimato, entre otros, asegurando que cumplan con los requisitos de AML/CFT.
5. Diligencia debida del cliente (CDD):
AstralX sigue estrictamente el principio de no abrir cuentas anónimas ni de nombres ficticios. En caso de que sospechemos de transacciones relacionadas con el origen de fondos del cliente, presentaremos informes de transacciones sospechosas y los remitiremos a las autoridades de inteligencia financiera. En situaciones en las que exista una relación comercial con el cliente, realice transacciones o lleve a cabo transferencias de valor de tokens digitales, aplicaremos medidas de CDD y revisaremos periódicamente la información del cliente, especialmente en el caso de clientes de alto riesgo, a quienes se les hará un monitoreo reforzado.
6. Identificación y verificación de la identidad del cliente:
Para garantizar la autenticidad de la identidad del cliente, recopilaremos información como el nombre completo del cliente, un número único de identificación (como número de identificación, número de acta de nacimiento o número de pasaporte) y la fecha de nacimiento. Para clientes corporativos o entidades legales, también solicitaremos información sobre su forma jurídica, estructura organizativa y los poderes que vinculan a la entidad, así como la identificación de sus partes vinculadas.
7. Identificación y verificación del beneficiario final:
Investigaremos si existen beneficiarios finales asociados con el cliente y tomaremos medidas razonables para verificar su identidad. En el caso de clientes clasificados como de alto riesgo, aplicaremos medidas reforzadas de CDD y obtendremos la aprobación de la alta dirección.
8. Monitoreo continuo:
AstralX llevará a cabo un monitoreo continuo de las relaciones comerciales con los clientes y revisará las transacciones de sus cuentas para asegurarse de que las transacciones sean consistentes con lo que sabemos sobre el cliente, su negocio y los riesgos asociados. Prestaremos especial atención a transacciones complejas, de alto volumen o sin un propósito económico o legítimo aparente, investigando y registrando cualquier hallazgo. Nuestro sistema de monitoreo estará integrado con la plataforma Mist AML, asegurando la identificación y tratamiento oportuno de transacciones y actividades sospechosas.
9. Personas políticamente expuestas (PEP):
En el caso de personas políticamente expuestas (PEP) y sus familiares o asociados cercanos, tomaremos medidas razonables para verificar su identidad y aplicaremos medidas reforzadas de debida diligencia, incluidas la identificación del origen de su riqueza y fondos, así como un monitoreo intensificado.
10. Restricciones de pagos en efectivo:
AstralX no realizará pagos en forma de instrumentos negociables al portador y no llevará a cabo pagos en efectivo durante sus operaciones comerciales.
11. Registro de datos:
Para cumplir con los requisitos regulatorios, mantendremos registros adecuados de todas las transacciones y la información del cliente durante al menos 5 años, asegurando que toda la información se almacene de manera segura.
A continuación, AstralX adopta políticas y medidas integrales en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), utilizando la plataforma de Nebula como una herramienta poderosa para combatir estos delitos. A través de un análisis multidimensional de datos, monitoreo de direcciones maliciosas, clasificación de datos de direcciones y etiquetas de sujetos, y componentes de visualización, la plataforma garantiza la identificación y respuesta oportuna y precisa a actividades ilícitas potenciales. Esto asegura la seguridad de los activos de los usuarios y la conformidad del entorno de transacciones, proporcionando un entorno de transacciones seguro y confiable para los clientes, y contribuye activamente a la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.